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见附件。 附件1：2026年中国外汇市场交易概况-以美元计价 附件2：2026年中国外汇市场交易概况-以人民币计价 2026-07-31/safe/2026/0227/27170.html
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Selected Transactions in the Chinese Foreign Exchange Market in 2026 (in RMB) Selected Transactions in the Chinese Foreign Exchange Market in 2026 (in USD) 2026-07-31/en/2026/0227/2393.html
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2026年上半年，国家外汇管理局榆林市分局立足外汇管理履职，全链条落实贸易外汇收支便利化政策，以优质外汇管理服务护航榆林能源化工、特色农业出海。 锚定能源外贸主业，做大保税物流经常项目收支基本盘。针对保税仓储、原油进口、煤化工产品出口等高频经常项目业务，榆林市分局建立能源企业专项服务台账，稳步推动经常项目贸易收支便利化试点扩围，对合规优质化工企业简化进口付汇单证审核，支持银行凭电子报关单、物流单据直接办理购付汇，取消多份纸质材料重复提交要求。面向联苯肼酯、三乙基铝、高端助剂等精细化工出口企业，落实出口货款轧差结算、超180天退汇免于登记等便利政策，企业境外物流、仓储、售后费用可与出口货款合并轧差办理经常项目收支，进一步降低资金周转成本。 深耕特色农食产业，打通涉农经常项目结算绿色通道。榆林市分局联动榆林海关推出农食企业经常项目外汇服务专项举措：一是指导县域银行落地贸易外汇收支企业名录登记，县域果蔬、薯业企业无需市区往返即可完成经常项目主体备案；二是简化生鲜、活畜跨境配套服务贸易付汇流程，针对供港澳活牛检疫、跨境运输、境外仓储等服务项下付汇，优化税务备案核验流程，支持企业批量办理经常项目对外支付；三是面向涉农中小出口企业普及经常项目项下远期结汇，树立汇率风险中性理念。目前，全市4家供港澳活牛育肥场、多家果蔬加工企业均纳入重点服务企业清单，切实保障农食产品出口收汇、进口设备付汇顺畅。 下一步，榆林市分局将持续扩围贸易外汇收支便利化试点，优化能源、涉农外贸企业跨境结算服务，推动全市外向型经济高质量发展。 2026-07-31/shaanxi/2026/0731/2416.html
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见附件。 各种货币对美元折算率（2026年7月31日） 2026-07-31/shaanxi/2026/0731/2415.html
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According to the statistics of the State Administration of Foreign Exchange (SAFE), the Chinese foreign exchange market (excluding foreign currency pairs, the same below) recorded total transactions of RMB 28.00 trillion (equivalent to USD 4.11 trillion) in June 2026. In terms of markets, the transactions volume of client market was RMB 5.18 trillion (equivalent to USD 0.76 trillion), and the transactions volume of interbank market was RMB 22.81 trillion (equivalent to USD 3.35 trillion). In terms of products, the cumulative transactions volume of the spot market was RMB 10.31 trillion (equivalent to USD 1.51 trillion), and that of the derivatives market was RMB 17.68 trillion (equivalent to USD 2.59 trillion). From January to June 2026, a total of RMB 152.21 trillion (equivalent to USD 22.08 trillion) was traded in the Chinese foreign exchange market. 2026-07-31/en/2026/0731/2438.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2026年6月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交28.00万亿元人民币（等值4.11万亿美元）。其中，银行对客户市场成交5.18万亿元人民币（等值0.76万亿美元），银行间市场成交22.81万亿元人民币（等值3.35万亿美元）；即期市场累计成交10.31万亿元人民币（等值1.51万亿美元），衍生品市场累计成交17.68万亿元人民币（等值2.59万亿美元）。 2026年1-6月，中国外汇市场累计成交152.21万亿元人民币（等值22.08万亿美元）。 2026-07-31/safe/2026/0731/27743.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局，各全国性中资银行： 为进一步支持和规范国内外汇贷款业务发展，促进贸易投融资便利化，提升金融服务实体经济质效，现就进一步完善国内外汇贷款外汇管理有关事项通知如下。 一、本通知所称国内外汇贷款，是指境内金融机构（以下简称贷款人）在经批准的经营范围内，向境内非金融机构（以下简称借款人）发放的以外币计价结算的贷款。 二、贷款人开展国内外汇贷款业务，应符合行业主管部门相关要求。 三、国内外汇贷款实行专用账户管理。除本通知第四条外，借款人应按外汇管理相关规定，凭国内外汇贷款合同或相关证明等材料开立国内外汇贷款账户存放国内外汇贷款及还款资金。一笔国内外汇贷款可开立多个国内外汇贷款账户进行存放，多笔国内外汇贷款也可共用一个国内外汇贷款账户进行存放。 贷款人为银行的，借款人应在其注册地省级外汇分局辖内银行或贷款人银行开立国内外汇贷款账户；贷款人为财务公司的，借款人可在财务公司开立国内外汇贷款账户；贷款人为其他非银行金融机构的，借款人应在其注册地省级外汇分局辖内银行或贷款资金划出行开立国内外汇贷款账户。 四、同时符合以下条件的具有货物或服务贸易出口背景的国内外汇贷款可以直接划入借款人经常项目外汇结算账户，但不得以透支账户方式发放： （一）具有自偿性，以货物或服务出口收汇为第一还款资金来源； （二）能与单笔货物出口、服务出口一一对应。 本通知所称货物或服务贸易出口背景是指我国居民向非居民出口货物或服务而发生的交易。海关特殊监管区域内机构与境内海关特殊监管区域外机构之间，以及海关特殊监管区域内机构之间发生的以外币计价结算的货物贸易，借款人作为基于前述贸易的销售方时，视同具有货物出口背景。 国内外汇贷款划入经常项目外汇结算账户后，可按经常项目外汇结算账户有关规定办理结汇。贷款人办理上述国内外汇贷款业务应加强贸易背景审核，确认交易的真实性和合理性。 五、国内外汇贷款账户的收支范围应符合以下规定： （一）收入范围包括：国内外汇贷款本金及其产生的利息；同一借款人其他国内外汇贷款账户划入的资金；购汇或划入的还款资金本息。还款资金进入国内外汇贷款账户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前5个工作日。 （二）支出范围包括：偿还国内外汇贷款本息；符合规定的国内外汇贷款结汇；划转至同一借款人的其他国内外汇贷款专户；符合规定的经常项目和资本项目外汇支出。 六、除本通知第四条及其他允许结汇使用的情形外，国内外汇贷款不得结汇使用。对于其他允许结汇使用的情形，银行在为相关机构办理国内外汇贷款结汇时，应切实履行真实性、合规性审核义务。 七、国内外汇贷款及其结汇资金应在贷款协议约定范围内使用且符合有关法律法规要求。 八、借款人购汇偿还国内外汇贷款，可凭相关真实性证明材料直接到银行办理购汇手续，购汇经办银行应严格按照有关规定进行真实性、合规性审核。 具有货物或服务贸易出口背景的国内外汇贷款，借款人应优先以货物或服务出口收汇资金或自有外汇偿还国内外汇贷款，借款人确实无法按期收汇且无其他外汇资金的，可购汇偿还。 九、贷款人应严格按照金融机构外汇业务数据采集规范要求，及时准确报送国内外汇贷款业务各项数据。 十、经相关部门批准设立的境内金融租赁公司（含项目公司）、融资租赁公司（以下简称为出租人），在办理融资租赁业务时，如购买租赁物的资金50%以上来源于境内、外的外币债务资金，出租人和境内承租人之间可以约定对融资租赁项下债权债务本息以外币计价结算。出租人可通过其他资本项目专用账户收取外币租金收入，超出偿还外币债务所需的部分，可直接在银行办理结汇。境内承租人参照本通知规定，凭相关真实性证明材料直接到银行办理购汇或还款。 上述融资租赁业务项下，出租人可接受境外机构提供的担保。如发生担保履约，境内承租人应按照现行外保内贷管理规定办理相关登记及信息备案。 十一、境内非金融机构以其持有的外币资金作为质押向境内金融机构申请人民币贷款，其质押外汇仅限来源于自身经常项目外汇结算账户和资本项目结算账户。 债务人外汇账户开户行应按有关规定，凭质押贷款合同办理相关外汇划转。质押贷款合同到期后，如债务人发生违约，债权人可直接将质押外汇结汇用于偿付相关人民币贷款本息及相关费用。 十二、国家外汇管理局及其分支机构对国内外汇贷款涉及的外汇账户、结售汇及相关外汇收支等实施管理、监督和检查。违反本通知规定的，由国家外汇管理局及其分支机构根据《中华人民共和国外汇管理条例》依法处罚。 十三、本通知由国家外汇管理局负责解释。 十四、本通知自2026年10月1日起施行。《国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式进行改革的通知》（汇发〔2002〕125号）、《国家外汇管理局关于境内居民个人以外汇抵押人民币贷款政策的通知》（汇发〔2003〕2号）、《国家外汇管理局关于境内企业外汇质押人民币贷款政策有关问题的通知》（汇发〔2011〕46号）、《国家外汇管理局综合司关于中核财务有限责任公司购汇还贷等外汇业务的批复》（汇综复〔2012〕61号）、《国家外汇管理局关于融资租赁业务外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2017〕21号）同时废止。以前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局接到本通知后，应及时转发辖内地（市）分局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行。各全国性中资银行接到本通知后，应及时转发下属分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 国家外汇管理局 2026年7月29日 2026-07-31/safe/2026/0731/27745.html
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为进一步支持国内外汇贷款业务发展，提升服务实体经济质效，国家外汇管理局近期发布《关于进一步完善国内外汇贷款外汇管理有关事项的通知》（汇发〔2026〕23号，以下简称《通知》）。《通知》自2026年10月1日起施行。 《通知》主要内容包括：一是完善账户管理体系。国内外汇贷款实行专用账户管理。对于符合条件的具有货物或服务贸易出口背景的国内外汇贷款，允许其直接划入经常项目外汇结算账户。二是简化结、购汇管理。遵循实需、便利原则，按照交易背景对国内外汇贷款可否结汇实施管理。同时，取消相关行政许可，允许借款人凭相关真实性证明材料直接到银行办理购汇偿还国内外汇贷款手续。三是强化事中事后监管。明确业务具体办理要求和数据报送义务，国家外汇管理局将加强统计监测和核查检查，切实防范相关风险。 下一步，国家外汇管理局将持续统筹发展和安全，提升跨境投融资便利化水平，切实服务实体经济高质量发展。 2026-07-31/safe/2026/0731/27744.html
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《国家外汇管理局关于进一步完善国内外汇贷款外汇管理有关事项的通知（征求意见稿）》（以下简称《通知》）于2026年1月16日至2月16日通过国家外汇管理局网站向社会公开征求意见。意见征求期间，经合并归类，共收到有效意见建议8条。经充分研究论证，多数意见建议已经采纳吸收。意见主要集中在以下方面： 一、建议后续配套出台针对国内外汇贷款的业务指引或实施细则、监管问答指南等，指导银行规范内部流程。 采纳情况：已采纳。国家外汇管理局将在充分调研政策效果、收集银企意见的基础上，视情择机发布政策问答，对涉及国内外汇贷款业务具体操作的问题予以明确。 二、建议明确贷款人为财务公司的开户原则，即国内外汇贷款的贷款人为财务公司的，允许借款人在财务公司开立国内外汇贷款账户。 采纳情况：已采纳。已在《通知》第三条增加“贷款人为财务公司的，可以在财务公司开立国内外汇贷款账户”相关表述。 三、建议保留国内外汇贷款还款资金进入专户的时间不得提前超过5个工作日的要求。 采纳情况：已采纳。已在《通知》第五条增加“还款资金进入国内外汇贷款账户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前5个工作日”表述。 四、建议区分购汇偿还要求，不要求所有外汇贷款均需优先以自有外汇偿还。 采纳情况：已采纳。已将第八条调整为“借款人购汇偿还国内外汇贷款，可凭相关真实性证明材料直接到银行办理购汇手续，购汇经办银行应严格按照有关规定进行真实性、合规性审核。具有货物或服务贸易出口背景的国内外汇贷款，借款人应优先以货物或服务出口收汇资金或自有外汇偿还国内外汇贷款，借款人确实无法按期收汇且无其他外汇资金的，可购汇偿还”。 五、建议进一步明确出口背景定义范围。 采纳情况：已采纳。已在《通知》第四条增加“本通知所称货物或服务贸易出口背景是指我国居民向非居民出口货物或服务而发生的交易。海关特殊监管区域内机构与境内海关特殊监管区域外机构之间，以及海关特殊监管区域内机构之间发生的以外币计价结算的货物贸易，借款人作为基于前述贸易的销售方时，视同具有货物出口背景”表述。 六、建议具有货物或者服务进口背景的国内外汇贷款可选择进入国内外汇贷款账户或经常项目外汇结算账户。 采纳情况：未采纳。《通知》允许符合条件的具有货物或服务贸易出口背景的国内外汇贷款直接划入借款人经常项目外汇结算账户，主要为便利相关外汇贷款结汇使用。具有货物或者服务进口背景的国内外汇贷款可按规定进入国内外汇贷款账户。 此外，涉及文字修改、明确管理要求的意见已充分吸收。 下一步，国家外汇管理局将做好《通知》实施工作，督促相关主体严格落实《通知》要求，切实发挥国内外汇贷款服务实体经济、促进贸易投融资便利化的作用。 2026-07-31/safe/2026/0731/27746.html
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问1：银行如何申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务？需要具有什么条件？支付机构的服务对象是否限于跨境电子商务市场主体？ 答：根据《国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展的通知》（汇发〔2020〕11号，以下简称《通知》）规定，在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号）申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。 银行认为有必要开展此外汇业务，要“满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核”条件，具体而言应具有开展外汇业务的相关内部管理制度和相应技术条件；具有开展该项外汇业务的必要性和可行性；具有交易真实性、合法性审核能力和风险控制能力。 目前，支付机构服务对象限于跨境电子商务市场主体。 问2：《通知》中“交易电子信息”和“电子单证”有何不同？银行如何审核“交易电子信息”“电子单证”？ 答：“交易电子信息”是指线上交易生成的实际成交订单、物流、支付等数据。银行办理经常项目外汇收支审核交易电子信息，按照《通知》相关规定执行。 “电子单证”是指企业提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单据等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等。银行办理货物贸易外汇收支审核电子单证，按照《国家外汇管理局关于印发〈经常项目外汇业务指引（2020年版）〉的通知》（汇发〔2020〕14号）相关规定执行。 问3：从事跨境电子商务的企业可依据《通知》规定，将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算。此时如何办理还原数据申报？办理还原数据申报，银行是否需要审核交易单证？ 答：从事跨境电子商务的企业，应按规定办理实际收付数据和还原数据申报，还原申报数据可以是按交易性质汇总的数据，不需要按交易订单逐笔还原申报。 银行需要审核交易单证，其中，凭交易纸质单证或电子单证办理的，需要逐笔审核还原数据的交易单证；凭交易电子信息办理的，需要审核交易电子信息。 问4：审核交易电子信息的银行和支付机构办理还原申报时，单笔金额低于等值5000美元（含），应以自身名义进行汇总还原申报，此处的“单笔金额”是指单笔交易订单金额还是单笔收/付汇金额？ 答：此处的“单笔金额”是指单笔收/付汇金额。 问5：实际业务中，部分海外仓销售货物的收汇，同时符合贸易信贷延期收汇报告和多出口差额报告的条件，跨境电子商务企业应如何办理报告？ 答：跨境电子商务企业应按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。企业上述业务应通过货物贸易外汇监测系统办理贸易信贷延期收汇报告，同时视该业务对企业总量差额的影响程度，主动向外汇局书面报告差额收汇情况。 问6：《通知》中所指的从事市场采购的主体范围，如何界定？银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务是否需要事先备案？从事的市场采购贸易企业收汇是否需要进行名录登记？ 答：从事市场采购的主体范围是指已在地方政府的市场采购贸易联网平台备案的企业和个人。 银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务，不需要事先备案，但应符合《通知》第五条第（二）项规定条件，并向所在地外汇局提交书面自评材料。 从事市场采购贸易的企业，应按规定办理名录登记。 问7：外贸综合服务企业根据客户委托，为其代办出口收汇手续时，是否需遵循“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则？ 答:需遵循该原则。出口报关单的境内收发货人和涉外收入申报的主体均应为委托客户。委托客户应按规定办理名录登记。 问8：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体能否接入货物贸易外汇监测系统，查询客户名录状态？ 答：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体，可根据需要参照金融机构接入货物贸易外汇监测系统。支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体经客户同意后，可通过货物贸易外汇监测系统查询客户名录状态。 问9：根据《通知》第八条规定，贸易新业态市场主体如何开通联机接口服务？ 答：贸易新业态市场主体应按照《〈企业联机接口报文规范〉（货物贸易外汇业务监测系统）V1.2》开发数据接口，向所在地外汇局提出申请，经外汇局技术部门验收合格后接入系统。 问10：银行如何确定跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态市场主体？ 答：银行应按照展业原则，根据客户主营业务自行确定跨境电子商务市场主体。《通知》所称市场采购贸易市场主体，是指在地方政府市场采购贸易平台备案的主体。银行应根据省级以上政府商务部门认定的名单，确定外贸综合服务企业。 问11：《通知》第十条所称“重点名单”主要包括哪些？银行和支付机构如何获知？ 答：目前，重点名单主要包括分类等级为B/C类的企业和列入“关注名单”的个人，国家外汇管理局通过数字外管平台（ASONE）向银行和支付机构发布。 2026-01-21/qingdao/2026/0121/3049.html