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为贯彻落实湖南省资本项目近期工作部署会议精神，提升辖内外汇业务人员的政策水平，2016年12月15日下午，怀化市中心支局组织辖内各外汇指定银行在中支8楼会议室召开怀化市资本项目外汇管理工作部署会议，怀化市中心支局全体人员、辖内各外汇指定银行业务主管参加了此次会议。 会议一是传达总局、省分局近期重要会议精神，并组织学习资本项目外汇管理最新政策；二是全面分析当前资本项目外汇管理形势与工作重点，并结合怀化辖内实际，对近期我市资本项目外汇管理工作作出全面细致的安排部署；三是要求与会人员及时将此次会议精神传达给各外汇指定银行分管领导和一线业务人员，统一思想，统一目标，积极行动，确保省分局资本项目近期工作部署会议精神入心入脑，不折不扣落到实处。 2016-12-19/hunan/2016/1219/134.html
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最近，多家内资企业通过“邵阳外汇”微信公众号向邵阳市中心支局咨询借外债的事，经进一步调查了解发现，由于内资企业不了解外债管理政策，缺乏外汇知识，导致不知不觉跌入陷阱，造成经济损失。 通过与相关受害企业了解，我们认为，由于内资企业不了解国家关于外债管理的相关规定，不了解外汇知识，有以下几个陷阱企业难防。 1、保证金陷阱。辖区武冈某内资企业与境外借款中介机构签订借款合同，合同中约定该企业须先将保证金200万元存入对方指定账户，然后境外借出方将1.5亿港币汇入境内，只要借款资金入境，借款中介合同即生效，资金中介获得手续费，中介合同完成。但企业在境内办理入账时才发现，根据国家现行外汇管理规定，银行不能解付，必须将该笔资金退回，这时企业交的保证金已不能取回。 2、汇率陷阱。因为不了解汇率知识，企业很容易陷入汇率陷阱，末来5年，美元（港币目前是和美元挂钩）升值趋势明显，而5年内人民币加入SDR的概率很大，一旦加入，按以往加入SDR的经验，人民币会走贬值之路， 一升 一贬，企业将因借强势货币外债，导致到期偿还的汇率风险巨大。 3、股权陷阱。目前大多数国内非上市中小企业的境内融资几乎将其全部资产进行了抵押，但抵押率偏低，企业最终融资额度小，想扩大融资规模又没有新的抵押物，境内股权融资又很难，造成企业资金紧张甚至资金链断裂。而境外机构却能办理股权抵押融资，不需要抵押物，这确实对境内企业产生了很强的吸引力。因此，境外机构利用内资企业急需资金的心理，采取高息加汇率陷阱，企业到期若无力偿还，只能按合约将股权转让给境外借款人，而原来的借款资金根据合约又全部在企业里，境外借款人不付一分一毫就可以得到该企业股权，成为企业实际控制人，将原企业品牌消灭，将自己品牌打入市场。这类情况常见于外资控制打压内资品牌和专利。 三、应对措施 1、加强对内资企业的政策宣传。由于很多内资企业没有接触过外汇业务，不懂外汇法规，很多企业法人认为境外资金汇入到境内账户没有法律限制，容易超成借外债骑虎难下的局面，基层外汇管理部门和银行要加强对内资企业特别是没有外汇业务经验的企业的政策宣传，通过微信公众号、政府网站、柜台、电子横幅等多种渠道传达外汇政策。 2、加快外债管理改革。目前我国对于内资企业和外资企业在举借直接外债方面不是一视同仁的，外资企业可以在投注差的额度内举借直接外债，而内资企业除非是跨国公司成员企业或者是目前试点地区内企业，才能享受直接外债政策。因此，绝大部分内资企业无直接外债渠道，却又急需资金，容易跌入外债陷阱，也使不法分子有可趁之机。建议加快内资企业“自主外债比例管理”的改革步伐，消除内资企业和外资企业借外债待遇的不平等，且有章可循。 3、加快境内股权交易中心建设。很多企业主想通过转让股份来盘活资金，但苦于境内没有交易对手或交易对手少而恶意压价，而境外股权抵押融资方式的提出，让不知道国家相关外汇管理政策的内资企业似乎看到了光明，被不法分子趁机诈骗。因此，建议在经济欠发达地区也要加快境内股权交易中心建设，建立非上市公司股权托管交易系统，搭建聚集投融资的双向信息交流平台，增强区域内非上市公司股权流动性，促进中小企业融资能力提升，支持实体经济健康成长。 2015-09-18/hunan/2015/0918/227.html
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项目名称 57001.进口单位进口付汇核查 1.进口单位名录登记 2.进口付汇事前审核 57002.出口单位出口收汇核查 1.出口单位名录登记 2.出口收汇事前审核 57003.合格境内机构投资者境外证券投资额度审批 57004.跨境从事有价证券、衍生产品发行、交易外汇登记 境内公司境外发行股票上市交易外汇登记; 境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记; 国有企业境外期货套期保值和中央企业境外金融衍生业务外汇登记 57006.境内机构外债、对外或有负债、外债转贷款审批、登记及履约核准 境内机构短期外债余额指标核准； 外债签约登记； 内保外贷签约登记 57007.境内机构（不含商业银行）向境外提供商业贷款审批与登记 境内机构境外放款额度登记 57011.资本项目外汇资金汇出境外的购付汇核准 特殊目的公司项下境内个人购付汇核准； 移民财产转移核准； 继承财产转移核准； A股上市公司外资股东减持股份资金汇出核准； 金融机构担保履约款购付汇核准 57012.资本项目外汇资金结汇核准 金融机构担保履约款结汇核准 57013.银行、农村信用社、兑换机构及非金融机构等结汇、售汇业务市场准入、退出审批 银行即期结售汇业务市场准入审批； 银行人民币与外汇衍生产品业务市场准入审批； 银行合作办理远期结售汇业务市场准入审批； 外国银行分行头寸集中管理审批； 外币代兑机构备案； 银行间外汇市场做市商资格备案； 非金融企业银行间外汇市场准入备案； 个人本外币兑换特许业务市场准入审批 57014.保险、证券公司等非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批 保险机构外汇业务市场准入和退出审批； 证券公司等非银行金融机构（保险机构除外）外汇业务市场准入审批； 企业集团财务公司开展即期结售汇资格核准 57015.金融机构外汇与人民币不匹配的购汇、结汇核准 银行资本金（或营运资金）本外币转换核准； 保险机构资本金（境外上市募集资金）结汇核准； 非银行金融机构（保险机构除外）外汇营运资金汇兑核准 57016.外币现钞提取、调运和携带出境审核 银行调运外币现钞进出境业务市场准入审核； 境内机构服务贸易项下提取外币现钞审核个人提取外币现钞审核； 个人携带外币现钞审核 57017.外汇账户（含边贸人民币结算专用账户）的开立、变更、关闭、撤销以及账户允许保留限额核准 货物贸易外汇收入存放境外外汇账户开立、变更、关闭核准； 服务贸易外汇收入存放境外外汇账户开立、变更、关闭核准； 外币现钞账户开立、变更及关闭核准 57018.合格境外机构投资者投资额度、账户、资金汇出入审批与外汇登记证核发 合格境外机构投资者投资额度审批； 合格机构投资者汇出投资本金审批 注：湖南省分局外汇管理行政审批咨询与投诉电话：0731—84301496 电子邮箱：hnhafe@126.com 国际收支（综合业务）处咨询电话：0731-84301496 经常项目管理处咨询电话：0731-84301666 资本项目管理处咨询电话：0731-84301611 2015-10-20/hunan/2015/1020/233.html
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2015年6月开始，邵阳市中心支局参与湖南省分局组织的对小微企业进行自主管理试点，通过“邵阳外汇”微信公众号发放预警告知书，加强对小微企业的风险管理，通过和小微企业实时沟通，加强对企业进行外汇政策培训，试点初见成效。 一、微信公众号在小微企业管理中的运用 1、充分运用微信公众号平台发放预警告知书。将每个企业的预警信息放入平台，企业在微信公众号平台输入企业组织机构代码就即时查询到本企业的预警告知书，18家企业共有15家进行了查询。 2、实时跟踪小微企业查询预警告知书情况。在微信公众号后台，可以查看企业是否进行了预警告知书查询，对于没有进行查询的企业，电话通知企业及时查询，对于电话联系不上的企业，通知开户银行进行联系并及时更新企业联系方式。 3、引导企业运用系统进行报告业务操作。预警的小微企业以前一直不是监管的重点，因而外汇局没有主动去联系企业进行数据核查，造成很多企业不会用系统，不知道预收、预付、延收、延付需要做报告，也不知道如何进行报告，通过我们的现场辅导和微信公众号实时交流，引导企业进行报告业务操作，确保今后企业合规办理业务。 二、取得的成效 1、减轻了非现场核查压力，监测效率提高。小微企业自主管理试点以来，核查质量和效率明显提升。只有三个核查期都在预警名单的小微企业才进入重点核查名单，大大减少了非现场核查的核查工作量，提高了核查效率。 2、拓展了企业沟通渠道，政策传达途径通畅。一是企业与外汇局的联系增多，沟通渠道拓宽。被预警的小微企业都主动寻求外汇局帮助，积极探讨解决办法。二是外汇政策传达更深入。由于小微企业外汇收支的偶发性，每期都有新的预警企业进入名单，长时间看，所有的小微企业都会进入预警，通过外汇局的政策指导，小微企业都将得到至少一次政策培训。三是企业熟悉了贸易外汇监测系统的操作。 3、增强了企业守规意识，主动调整适应监管。通过小微企业自主管理，企业执行外汇政策的意识普遍增强，能够自觉遵守法律法规，多数企业通过调整收付汇节奏和报告，达到外汇监管指标要求。企业自觉遵守外汇政策管理要求后，外汇收支偏离度明显好转，连续三期进入预警企业名单的小微企业只有3家。 2015-09-23/hunan/2015/0923/229.html
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自今年四月我中心支局开通“邵阳外汇”微信公众号开通以来，我们有效结合工作实际，提升管理与服务质量，至八月底微信公众号关注用户477户，其中外汇指定银行用户132人，企业用户306人（目前我市涉汇企业294家，其中名录企业268家），覆盖辖区九县三区。 1、业务网上办理，提高效率和质量。我们将企业货物贸易报告、密码重置等非行政许可事项移植到网上办理，节省了企业往返时间，将行政许可事项进行网上事前预审，发现差错可以及时更改，杜绝少一个公章或少一份资料而不得不多跑一趟的现象出现。 2、点对点窗口指导，信息传导准确到位。微信公众号点对点信息传送具有良好的保密性和准性，我们结合小微企业自主管理试点工作，通过微信公众号对企业预警告知书、企业监测指标的窗口指导等信息的进行点对点推送，确保信息送达到企业负责人、财务主管的手机上，窗口指导信息传导到位。运行以来，我们共设有26个“窗口指导”信息，26个被指定用户有23个进行了查询。 3、开展问卷调查，快速反馈热点信息。在微信公众号上开展问卷调查，反馈速度更快捷，根据省局工作安排，我中心支局将企业汇率波动承受力问卷调查上传微信公众号向指定的三家企业发送，第二天就完成了问卷调查填报，比传统的分发、收集、汇总要快十天以上。 4、结合宣传工作，提高政策传导效果。微信公众号信息群发具有适时性和强制性，政策宣传信息直接传送到企业负责人的微信上，事后，还可以反复查看，比上街分发宣传单的宣传方式和媒体、电视宣传的效果更持久。试运行以来，我们对货物贸易小微企业外汇收支自主管理、货物贸易办事指南、资本金意愿结汇改革、存量权益登记、跨境担保政策进行了宣传群发。(邵阳市中心支局) 2015-10-12/hunan/2015/1012/230.html
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根据总局下发的贸易融资可疑线索，为切实加强辖内贸易融资业务监管，打击虚假贸易融资行为，我中心支局按照省局统一安排，于3月份组织对外汇指定银行开展了一次全面的贸易融资业务专项检查。检查发现，某银行涉嫌违反经常项目管理规定为其客户违规办理贸易融资业务，涉案金额200多万美元。 发现违规案情后，我中心支局及时向省局汇报，并依法就案件事实、案件发生原因开展了调查，对与案件有关的证据资料和有关情况进行了核实。 经过认真细致的调查，该银行的行为，涉嫌违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其外汇收支的一致性进行合理审查。”之规定。 目前，该案经省局案审会和我中心支局案审会研究已形成处罚的一致意见，正在结案。 2015-10-19/hunan/2015/1019/232.html
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一是推进外汇管理决策公开、执行公开、管理公开、服务公开、结果公开，提高外汇管理政策透明度，全面推进政务公开。建立健全首问责任制，公开办事流程，改进窗口服务。二是按照国务院“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”的要求，打击外汇违法违规行为。按照统一部署，认真组织开展对工、农、中、建、交、招商和中信等七家银行的全面合规性检查。三是加强对重点涉外企业的监管。加大对企业延伸核查和检查力度。开展货物贸易和服务贸易一体化监管试点，选择3-4家企业开展经常项目主体监管试点工作。四是探索对银行由“规则监管”向“原则监管”转变，运用情况通报、风险提示、约谈高管等多种方式，促进银行合规审慎经营。 2015-10-15/hunan/2015/1015/231.html
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具体内容详见附件。 附件1: C类企业业务办理流程 2015-09-22/hunan/2015/0922/228.html
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2015年三季度，全省银行结汇创近两年最低，结汇额28.6亿美元，环比下降13.3%；售汇35.2亿美元，环比增幅达52.9%，逆差额达6.6亿美元。 2015年1至9月，全省银行结售汇总额178.3亿美元，同比增长4.4%，其中结汇92.4亿美元，同比下降4.3%，售汇85.9亿美元，同比增长15.9%，结售汇差额6.5亿美元，同比下降71.1%，降幅较二季度放大27.3个百分点。 2015-10-20/hunan/2015/1020/234.html
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2015年3季度，全省银行代客涉外收支总额94.2亿美元，同比增长5.9%，其中收入51亿美元，同比增长6.3%，支出43.2亿美元，同比增长5.5%；收支差额7.7亿美元，同比增长11.3%。 2015年1至9月，全省银行代客涉外收支（国际收支口径，下同）273.5亿美元，同比增长7.8%。其中，涉外收入149.9亿美元，同比增长3.6%，支出123.6亿美元，同比增长9.6%，涉外收支差额26.4亿美元，同比下降17.6%，降幅较二季度收窄10.3个百分点。 2015-10-20/hunan/2015/1020/235.html