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日前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34号，以下简称《指引》）。外汇局副局长、新闻发言人王春英就《指引》相关内容，回答了记者提问。 问：《指引》制定的背景是什么？ 答：近年来，全球普遍加强外汇市场治理，推动外汇市场更加规范运行。如主要经济体金融监管机构以国际清算银行为平台，于2017年制定《全球外汇市场准则》，并成立全球外汇市场委员会，推动准则实施，我国也是重要参与方。 外汇局高度重视并积极推动外汇市场规范运行，指导中国外汇交易中心于2014年组织银行间外汇市场做市商制定和发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》；与人民银行共同指导成立的全国外汇市场自律机制参考《全球外汇市场准则》，结合我国外汇市场实践，于2017年出台《中国外汇市场准则》；指导中国外汇交易中心于2020年修订了《银行间人民币外汇市场交易规则》。上述制度对促进和规范国内外汇市场发展发挥了积极作用。 为进一步引导外汇市场规范运行，外汇局总结前期监管经验，充分调研了解相关部门、市场主体和社会公众意见，在此基础上制定《指引》，丰富现有外汇市场监管法规体系，有利于促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。 问：《指引》适用的范围和规范对象包括哪些？ 答：《指引》的适用范围包括银行间市场和对客户柜台市场，规范的对象包括外汇市场参与各方，将从事外汇交易的机构、中国外汇交易中心、上海清算所、货币经纪公司等机构统一纳入“市场参与者”概念，规定市场参与者平等遵守行为规范。其中，银行等金融机构作为金融服务的主要供给方，是从专业角度提供外汇市场服务的核心参与者，是《指引》的重点规范对象。 问：《指引》重点规范哪些内容？ 答：《指引》重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。 市场参与者应公平、透明、诚信地处理客户交易指令或订单，妥善消除或管理利益冲突，合理开展外汇自营交易，不得进行利益输送，不得利用非公开信息从事交易活动，不得从事市场操纵或欺诈行为。 市场参与者应有效识别和保护敏感信息，采用符合规定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息记录与交流信息记录，向客户或公众履行信息披露义务。 问：《指引》的出台对银行和外汇市场有什么影响？ 答：《指引》的出台是我国外汇市场建设和治理的重要举措，对促进外汇市场发展具有积极作用。 一是有利于推动外汇市场平稳有序运行。《指引》是外汇市场实践发展的结晶，反映了银行等金融机构自身需求。我国外汇市场自1994年建立以来，总体保持平稳规范运行。早在2014年和2017年，我国以市场自律规范的方式，分别发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》和《中国外汇市场准则》。《指引》基于市场实践经验，将上述自律规范中行之有效的规则上升为法规，进一步为外汇市场规范运行提供法治保障。 二是有利于进一步发挥外汇市场服务实体经济的作用。《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易履行公开、公平、公正和诚实信用原则提出了具体要求，对我国外汇市场参与者影响积极正面，能更好服务实体经济。 三是有利于对接国际外汇市场成熟规则。《指引》对标《全球外汇市场准则》和国际金融监管改革最新实践，推动我国外汇市场管理规则与国际接轨，对我国银行参与全球化竞争、扩大金融市场对外开放均具有积极意义。 近年来，各银行对标外汇市场自律要求，在制度、设备、人员等方面持续推进各项工作，规范经营的基础不断夯实。《指引》总体基于市场的实践惯例和经验，不会影响银行正常参与外汇交易，不会影响银行与客户开展现有外汇业务。 问：《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易进行规范并设置过渡期的主要考虑是什么？ 答：《指引》的制定借鉴了最新的国际监管经验，吸纳《全球外汇市场准则》和《中国外汇市场准则》中对客户业务的自律规范，要求银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易中公平处理客户交易订单，保护客户敏感信息，不得利用相对优势的市场地位，采取不当行为损害客户利益。 根据前期征求意见情况，银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易执行《指引》仍需要进行一定准备，如留存与企业等客户交易相关的交流记录等，设置过渡期可以便利银行等金融机构开展相关筹备工作。 2021-12-07/hainan/2021/1207/1494.html
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为贯彻落实习近平法治思想和党中央、国务院决策部署，深入推进依法行政，进一步规范外汇管理部门检查处罚程序，保护公民、法人和其他组织的合法权益，国家外汇管理局公布新修订的《国家外汇管理局行政处罚办法》（国家外汇管理局公告2022年第1号，以下简称《处罚办法》），将于2022年6月1日起施行。 修订后的《处罚办法》共八章93条，主要依据新修订的《中华人民共和国行政处罚法》，并结合外汇管理部门执法实践，修订完善外汇案件处罚实施程序，保障执法行为合法规范有序。修订内容重点包括：一是细化规定管辖与立案标准，规范电子取证等证据收集活动，明确办案期限，进一步增强执法透明度；二是全面落实行政执法公示制度、执法决定法制审核制度、执法全过程记录制度，强化执法监督；三是完善陈述申辩和听证程序，细化听证标准，充分保障行政相对人的合法权益。 2022-05-23/guangdong/2022/0523/2285.html
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2022年5月10日，外汇局广东省分局副局长苏赟带队到广东小鹏汽车科技有限公司开展专班服务，了解企业跨境资金结算业务及诉求。外汇局广东省分局相关处室、人民银行广州分行跨境办和中国农业银行广州分行相关负责人参加。 调研期间，苏赟副局长一行详细了解了广东小鹏汽车科技有限公司在新能源汽车生产过程中遇到的跨境结算难题，鼓励企业运用全功能资金池政策从境外筹措资金，满足企业经营性资金需求。苏赟副局长表示，外汇局广东省分局将全力贯彻落实党中央、国务院关于做好防控疫情、全力保障产业链供应链完整和稳定的决策部署，进一步加大金融支持，鼓励银行和企业用好各类金融工具，切实解决生产经营资金周转难题。 2022-05-18/guangdong/2022/0518/2282.html
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近日，新都支局组织开展“增便利 避汇险 惠民生”汇率避险银企对接新都分会场专题活动。此次活动由外汇局新都支局协办、建行新都支行承办，邀请新都区、青白江区国资金融局、新都区商务局、外汇局青白江办事处等部门及12家外汇指定银行和8家涉外企业参会。 本次会议通过政策宣讲、产品介绍、案例分享、交流提问等环节，帮助企业树立汇率风险中性意识，有效规避汇率波动风险，推动银行供给端跨境金融服务扩能升级，破解企业汇兑和投融资难题。下一步，新都支局将进一步联动银政企力量，提供优质涉外金融服务，持续扩大政策支持覆盖面，提升市场主体获得感。 2022-05-23/sichuan/2022/0523/1932.html
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为完善外汇市场行为规范，日前，国家外汇管理局发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34 号，以下简称《指引》），促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。 《指引》主要内容包括：一是适用于银行间市场和对客户柜台市场。二是规范对象包括外汇市场参与各方，既包括从事外汇交易的机构，也包括中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司、货币经纪公司等。三是重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。四是为银行等金融机构对客户在柜台开展的外汇交易设置1年的过渡期。 《指引》自2022年1月1日起实施。（完） 2021-12-07/hainan/2021/1207/1495.html
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附件1：银行代客涉外收付款数据时间序列 附件2：2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 附件3：2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2021-12-30/shenzhen/2021/1230/1050.html
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日前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）发布《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发〔2022〕15号，以下简称《通知》）。外汇局副局长、新闻发言人王春英就《通知》相关内容回答了记者提问。 问：《通知》制定的背景是什么？ 答：随着人民币汇率市场化形成机制不断完善，人民币汇率在合理均衡水平上双向波动已成为常态。有效管理外汇风险是各类市场主体稳健经营的内在要求，也是国内外市场的普遍实践。近年来，外汇局紧紧围绕发挥市场在资源配置中的决定性作用，持续深化国内外汇市场发展、改革与开放，不断满足市场主体需求，在丰富交易工具、扩大参与主体、完善基础设施、改进市场监管等方面取得积极成效。2021年，我国人民币外汇市场交易量36.9万亿美元，较2012年增长3倍。 为进一步提升外汇市场的深度和广度，支持市场主体更好管理汇率风险，外汇局在充分调研市场需求的基础上制定发布了《通知》，从丰富交易工具、完善基础设施、推进简政放权等方面，提升外汇市场的资源配置效率，促进外汇市场更好地服务加快构建新发展格局。 问：《通知》为什么强调金融机构加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设？ 答：金融机构特别是银行作为参与外汇市场的重要主体，是服务实体经济的重要主体，在微观层面决定了外汇市场运行效率和服务质量。截至2021年末，国内外汇市场已有124家银行具有人民币对外汇衍生品业务资格，涵盖全国各地大中小型和中外资各类银行。近年来金融机构对实体经济外汇风险管理的服务水平不断提高，但也要看到，当前部分银行外汇服务与适应高质量发展、满足多样化需求还存在一些差距。 为此，《通知》结合近年来的市场实践，要求金融机构持续加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设，重点包括：一是持续引导客户树立风险中性理念，二是坚持实需原则灵活展业，三是持续提升基层机构服务能力。这既是金融机构更好服务实体经济的需要，也是促进自身外汇业务健康发展的需要。 问：《通知》新增外汇市场外汇期权品种，主要考虑是什么？ 答：丰富交易工具是市场主体对深化外汇市场发展的一个主要需求。2005年人民币汇率形成机制改革以来，外汇局坚持实需交易、风险可控、市场导向原则，由简单到复杂、由基础到衍生，逐步增加外汇市场交易品种。目前，国内外汇市场已形成涵盖远期、外汇掉期、货币掉期和期权（普通欧式期权及其组合）的衍生品产品体系，2021年交易量22.6万亿美元，较2012年增长6.5倍，为市场主体管理外汇风险提供了重要支持。 期权已成为企业使用较多的一种外汇套保工具。2011年国内外汇市场推出普通欧式期权以来，交易量逐年增加，2021年银行对客户外汇市场期权交易量3446亿美元，占银行对客户外汇衍生品交易总量的26%。根据市场调研情况，此次支持金融机构开展普通美式期权、亚式期权两类新产品业务。一方面，这有利于丰富市场主体交易工具选择，进一步满足灵活、多样化的外汇套保需求；另一方面，现有普通欧式期权市场已培育多年，新增产品总体上符合企业的风险识别能力和金融机构的风险管理水平。未来，外汇局将根据市场需求，继续稳步推动国内外汇市场产品创新。 问：为什么要支持银行完善自身外汇风险管理？ 答：银行作为一类市场主体，开展外汇业务、跨境投融资时也可能产生外汇敞口。《通知》明确银行对于自身项下黄金进口、利润、资本金（营运资金，政策性注资除外）、直接投资等几类常见业务形成的外汇敞口，可按照实需原则运用人民币对外汇衍生产品进行套期保值。这既便利银行有效管理自身外汇风险，促进银行业稳健发展，也有利于丰富外汇市场供求，提升外汇市场深度和广度。 问：《通知》扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围的主要考虑是什么？ 答：2010年，外汇局推出合作远期结售汇业务，支持符合条件的中小金融机构与具备人民币对外汇衍生品业务资格且展业条件较好的金融机构合作为客户办理远期结售汇业务。近年来，合作远期结售汇业务一直保持稳步发展，成为服务县域地区中小微企业的重要举措。《通知》在现有业务基础上，增加合作办理人民币外汇掉期业务，优化市场准入和业务管理，有利于符合条件的中小金融机构更好服务中小微企业外汇风险管理。 问：《通知》在推进外汇市场相关业务办理便利化方面有哪些措施？ 答：近年来，外汇局持续推进简政放权，促进贸易投资便利化。这次发布的《通知》，继续推进外汇市场相关业务办理便利化。一是简化银行办理合作衍生品业务的市场准入管理，将合作银行分支机构开办业务由事前审批改为事前报告；二是简化银行资本金本外币转换管理，对于符合条件的业务取消事前审批；三是取消银行贵金属业务汇率敞口平盘备案，允许银行自行办理平盘；四是支持外资银行在国内经营和发展，为资本金结汇提供便利化安排。 问：下一步外汇局对支持企业汇率风险管理还有什么举措？ 答：支持企业汇率风险管理是外汇市场深化发展、改革与开放的一项基础性和长期性工作。近年来，外汇局多措并举积极支持企业做好汇率风险管理，重点从三个方面推进市场服务：一是深化外汇市场发展，增加政策供给和保障，如此次《通知》推出的一揽子市场建设和便利化措施。二是加强市场宣传和培育，引导企业树立汇率风险中性理念，完善汇率风险内部管理机制。三是引导降低企业交易成本，如中国外汇交易中心进一步加大中小微企业外汇衍生品交易相关的银行间外汇市场交易手续费优惠力度，从减半收取调整为全额免除，预计全年减免金额将超过1100万元人民币。 2021年，企业利用远期、期权等外汇衍生产品管理汇率风险的规模较2020年增长59%，企业套保比率上升4.6个百分点至21.7%；2022年一季度，企业利用外汇衍生品的规模同比增长29%，外汇套保比率较2021年全年提高4.2个百分点。下一步，外汇局将继续按照上述工作思路，积极支持企业汇率风险管理，更好服务实体经济发展。 2022-05-23/dalian/2022/0523/1590.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行，中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司： 为进一步促进外汇市场发展，更好服务市场主体管理外汇风险，现就有关事项通知如下： 一、金融机构应持续加强服务实体经济汇率风险管理的能力建设 （一）引导客户树立风险中性理念。支持企业管理好汇率风险，综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征，为客户办理与其风险承受能力相适应和套期保值需求相一致的外汇衍生品业务，降低生产经营不确定性。注意引导客户遵循“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，聚焦主业、套保避险。 （二）坚持实需原则，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则灵活展业。在与客户达成合约前，根据客户拟叙做人民币对外汇衍生品的基础交易实际情况，有针对性地灵活运用客户身份识别、客户适合度评估、交易背景调查、业务单据审核、客户声明或确认函等一种或多种方法确认所办业务是否符合实需原则。 （三）持续提升基层机构外汇衍生品服务能力。强化对中小微企业的汇率风险管理服务，加强面向企业的外汇政策传导，提供精细化和专业化的套期保值服务，充分响应企业对基层外汇服务的需求。 二、丰富对客户外汇市场产品 （一）对客户外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品。已具备对客户期权业务资格的金融机构，可自行开展上述新产品业务。 本通知所称普通美式期权，是指期权买方可以在到期日或到期日之前任何一天或到期日前约定的时段行权的标准期权。亚式期权，是指期权结算价或行权价取决于有效期内某一段时间观察值的平均值，分为平均价格期权和平均执行价格期权。 （二）金融机构为客户办理人民币对外汇衍生品业务，可根据客户外汇风险管理的实际需要，灵活选择反向平仓、全额或差额结算等交易机制。用于确定结算金额使用的参考价应是境内真实、有效的市场汇率。 对于人民币对外汇衍生品项下的损益、期权费，境内客户应以人民币结算，境外客户可以选择人民币或外币结算，但不得将损益、期权费分别按本外币结算。 （三）金融机构基于实需原则为客户办理外币对衍生品业务，反向平仓、差额结算产生的损益，可为客户办理相应的结售汇。金融机构不得协助客户开展规避外汇管理规定的外币对衍生品业务。 （四）金融机构与客户开展近远端人民币金额相同、外币金额不同的人民币外汇掉期产生的外汇敞口，可以纳入结售汇综合头寸统一管理。 三、支持中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司提升外汇市场服务水平 （一）银行间外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品，中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）应做好技术支持和市场服务。 （二）中国外汇交易中心可根据市场需求扩大银行间人民币对外汇衍生品的币种覆盖范围，上海清算所可根据市场需求拓展人民币外汇中央对手清算业务的期限和币种覆盖范围。 （三）支持中国外汇交易中心完善银企服务平台，实现企业电子化多银行询价、交易和全流程管理，降低企业交易成本，便利企业外汇交易和风险管理。 四、扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围 具备资格银行可向合作银行提供相应产品资格的人民币对外汇合作衍生品业务服务，包括合作远期结售汇、合作外汇掉期、合作货币掉期。符合《银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则》（见附件）要求的合作银行可按规定开展合作人民币对外汇衍生品业务。 前款所称具备资格银行指具备相应衍生产品资格的银行间外汇市场做市商（包括尝试做市机构）及其分支机构。合作银行指境内不具备经营人民币对外汇衍生品业务资格的银行及其分支机构。 五、支持银行自身外汇风险管理 （一）银行资本金（营运资金）本外币转换，符合下列情形的，银行可自行审核并留存有关真实性资料后办理，但应提前20日书面告知所在地外汇局分局： 1.符合《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）第二十五条第（一）款要求，本条第（二）款规定的政策性注资情形除外。 2.外资银行因法人化改制或发展人民币业务需要将外汇资本金结汇。 （二）银行因政策性注资背景产生的资本金（营运资金）本外币转换，仍按照《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）办理。 （三）银行在境内办理以人民币计价的即期贵金属（包括但不限于黄金、白银、铂金）买卖业务，以及在上海黄金交易所从事的黄金和白银现货延期交收业务，在境外市场平盘贵金属交易敞口而形成的外汇敞口，可自行办理自身结售汇交易平盘。 （四）银行自身项下的黄金进口、利润、资本金（营运资金，不含政策性注资）、直接投资等形成的外汇敞口，可按照实需原则办理人民币对外汇衍生品业务进行套期保值，并应自行留存有关真实性或支持性材料。银行自身项下衍生品交易视同对客衍生品交易纳入银行结售汇统计。 六、本通知自发布之日起实施。《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发〔2010〕62号）、《国家外汇管理局关于银行贵金属业务汇率敞口外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2012〕8号）和《国家外汇管理局关于完善远期结售汇业务有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2018〕3号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局以及辖内有关金融机构。 特此通知。 附件：银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则 国家外汇管理局 2022年5月12日 2022-05-23/guizhou/2022/0523/856.html
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为进一步促进外汇市场发展与开放，更好服务各类市场主体管理外汇风险，日前，国家外汇管理局发布《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发〔2022〕15号，以下简称《通知》）。 《通知》主要内容包括：一是引导金融机构持续加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设，充分响应企业对外汇服务的需求。二是丰富人民币对外汇衍生产品类型，新增普通美式期权、亚式期权。三是完善银企服务平台，提升外汇市场基础设施服务水平。四是扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围，支持符合条件的中小金融机构更好服务中小微企业外汇风险管理。五是支持银行完善自身外汇风险管理，允许银行基于实需原则办理自身项下汇率敞口套保。 《通知》于2021年11月公开征求意见，经充分研究论证，绝大多数意见已经吸收采纳，具体意见采纳情况见《关于<国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知>（征求意见稿）公开征求意见的反馈》。 《通知》自发布之日起实施。（完） 2022-05-23/dalian/2022/0523/1588.html
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为进一步提升外汇政策落地传导效果，落实省分局“我为群众办实事”主题实践活动，近日，在局长许立新同志的带领下，怀化市中心支局组织辖内邮储银行怀化分行赴靖州地笋苗寨，向苗寨村民普及外汇知识。 活动现场，宣传人员通过现场悬挂横幅、摆放展板、发放宣传资料及现场讲解等方式向来村民宣传外汇管理最新政策，重点宣讲了个人用汇、网络炒汇等关系广大老百姓切身利益的外汇知识，得到了现场村民的好评。 通过此次宣传活动，加深了社会公众，尤其是边远山区村民对外汇管理政策的认知度，加强了社会公众合法合规用汇意识，打通了外汇政策宣传的“最后一公里”,促进了辖区外汇市场的健康发展。 2021-11-25/hunan/2021/1125/1870.html