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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行，中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司： 为进一步促进外汇市场发展，更好服务市场主体管理外汇风险，现就有关事项通知如下： 一、金融机构应持续加强服务实体经济汇率风险管理的能力建设 （一）引导客户树立风险中性理念。支持企业管理好汇率风险，综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征，为客户办理与其风险承受能力相适应和套期保值需求相一致的外汇衍生品业务，降低生产经营不确定性。注意引导客户遵循“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，聚焦主业、套保避险。 （二）坚持实需原则，按照“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则灵活展业。在与客户达成合约前，根据客户拟叙做人民币对外汇衍生品的基础交易实际情况，有针对性地灵活运用客户身份识别、客户适合度评估、交易背景调查、业务单据审核、客户声明或确认函等一种或多种方法确认所办业务是否符合实需原则。 （三）持续提升基层机构外汇衍生品服务能力。强化对中小微企业的汇率风险管理服务，加强面向企业的外汇政策传导，提供精细化和专业化的套期保值服务，充分响应企业对基层外汇服务的需求。 二、丰富对客户外汇市场产品 （一）对客户外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品。已具备对客户期权业务资格的金融机构，可自行开展上述新产品业务。 本通知所称普通美式期权，是指期权买方可以在到期日或到期日之前任何一天或到期日前约定的时段行权的标准期权。亚式期权，是指期权结算价或行权价取决于有效期内某一段时间观察值的平均值，分为平均价格期权和平均执行价格期权。 （二）金融机构为客户办理人民币对外汇衍生品业务，可根据客户外汇风险管理的实际需要，灵活选择反向平仓、全额或差额结算等交易机制。用于确定结算金额使用的参考价应是境内真实、有效的市场汇率。 对于人民币对外汇衍生品项下的损益、期权费，境内客户应以人民币结算，境外客户可以选择人民币或外币结算，但不得将损益、期权费分别按本外币结算。 （三）金融机构基于实需原则为客户办理外币对衍生品业务，反向平仓、差额结算产生的损益，可为客户办理相应的结售汇。金融机构不得协助客户开展规避外汇管理规定的外币对衍生品业务。 （四）金融机构与客户开展近远端人民币金额相同、外币金额不同的人民币外汇掉期产生的外汇敞口，可以纳入结售汇综合头寸统一管理。 三、支持中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司提升外汇市场服务水平 （一）银行间外汇市场新增人民币对外汇普通美式期权、亚式期权及其组合产品，中国外汇交易中心和银行间市场清算所股份有限公司（以下简称上海清算所）应做好技术支持和市场服务。 （二）中国外汇交易中心可根据市场需求扩大银行间人民币对外汇衍生品的币种覆盖范围，上海清算所可根据市场需求拓展人民币外汇中央对手清算业务的期限和币种覆盖范围。 （三）支持中国外汇交易中心完善银企服务平台，实现企业电子化多银行询价、交易和全流程管理，降低企业交易成本，便利企业外汇交易和风险管理。 四、扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围 具备资格银行可向合作银行提供相应产品资格的人民币对外汇合作衍生品业务服务，包括合作远期结售汇、合作外汇掉期、合作货币掉期。符合《银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则》（见附件）要求的合作银行可按规定开展合作人民币对外汇衍生品业务。 前款所称具备资格银行指具备相应衍生产品资格的银行间外汇市场做市商（包括尝试做市机构）及其分支机构。合作银行指境内不具备经营人民币对外汇衍生品业务资格的银行及其分支机构。 五、支持银行自身外汇风险管理 （一）银行资本金（营运资金）本外币转换，符合下列情形的，银行可自行审核并留存有关真实性资料后办理，但应提前20日书面告知所在地外汇局分局： 1.符合《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）第二十五条第（一）款要求，本条第（二）款规定的政策性注资情形除外。 2.外资银行因法人化改制或发展人民币业务需要将外汇资本金结汇。 （二）银行因政策性注资背景产生的资本金（营运资金）本外币转换，仍按照《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号）办理。 （三）银行在境内办理以人民币计价的即期贵金属（包括但不限于黄金、白银、铂金）买卖业务，以及在上海黄金交易所从事的黄金和白银现货延期交收业务，在境外市场平盘贵金属交易敞口而形成的外汇敞口，可自行办理自身结售汇交易平盘。 （四）银行自身项下的黄金进口、利润、资本金（营运资金，不含政策性注资）、直接投资等形成的外汇敞口，可按照实需原则办理人民币对外汇衍生品业务进行套期保值，并应自行留存有关真实性或支持性材料。银行自身项下衍生品交易视同对客衍生品交易纳入银行结售汇统计。 六、本通知自发布之日起实施。《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发〔2010〕62号）、《国家外汇管理局关于银行贵金属业务汇率敞口外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2012〕8号）和《国家外汇管理局关于完善远期结售汇业务有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2018〕3号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局以及辖内有关金融机构。 特此通知。 附件：银行合作办理人民币对外汇衍生品业务细则 国家外汇管理局 2022年5月12日 2022-05-23/jiangxi/2022/0523/1985.html
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江苏是外贸大省，进出口总额常年稳居全国第二位。最近2个月，人民币汇率大幅波动，中小微外贸企业汇率风险敞口加大。但他们又缺乏专门人才管理风险，怎么办？ “我们公司以前都是即期结汇，对汇率风险管理的认识不够，也不懂如何办理外汇套期保值，汇率波动产生的损失对我们小微企业利润影响非常大，往往接单时测算是盈利的，到了收款时就是亏损的了。”在谈及汇率波动对企业生产的影响时，江阴市东辉特种纱线有限公司（以下简称“江阴东辉”）总经理说，“我们公司年收汇量在450万美元左右，之前我们对汇率风险管理认识不足，作为小企业也没有专业的员工了解外汇衍生品，都是随用随结，汇兑损失风险比较大。” 针对汇率风险敞口较大企业，尤其是之前从未办理过外汇套保企业，江阴农商行逐一上门走访，针对企业汇率避险需求，提供综合化、定制化的金融解决方案。在精细化服务下，江阴东辉管理层逐渐树立了汇率风险中性意识，“通过外汇局和银行专家的多次宣传指导，我们对外汇套保有了新认识，尝试办理套期保值业务，锁定汇率后，可以安心投入生产，也不用整天担心汇率波动了”。 江阴东辉只是“精细服务首办户，帮助中小微企业迈出避险第一步”的一个案例。 今年以来，为减轻汇率波动对中小微外贸企业生产经营的影响，国家外汇管理局江苏省分局（简称外汇局江苏省分局）靠前发力、主动作为，联合江苏省商务厅开展“中小微外贸企业汇率避险扶持专项行动”，推出一系列有温度、有力度的支持政策，推动银行发挥服务企业汇率避险的主渠道作用，完善工作机制，统筹资源调配，聚焦广大中小微企业，不断提升银行服务企业汇率风险管理的水平，增强市场主体应对困难的底气，为经济平稳运行提供有力支持。 截至2022年5月末，江苏省有57家银行近1400家分支机构提供汇率避险服务，覆盖国有银行、股份制银行、地方法人银行和外资银行等各类型银行，此外，还有21家中小银行及分支机构和专业银行开展合作远期结售汇业务，能够满足中小微企业多样化的汇率避险需求。在政策扶持和银行服务的共同推动下，许多中小微外贸企业的汇率避险意识和能力不断增强。2022年1-5月，江苏省6852家企业通过外汇衍生品有效规避了汇率风险，其中6317家企业为中小微企业，2637家企业为首办户。 除了精细服务首办户，为方便企业更好管理汇率风险管理，外汇局江苏省分局推动银行加大科技赋能，进一步优化业务办理流程，大力推广外汇衍生品电子交易平台。目前全省有20家银行提供网银、手机银行等外汇衍生品线上交易平台服务，惠及全省3000多家企业。 此外，授信难往往是困扰中小微企业办理套期保值的一个难题。为解决此类中小微企业的授信难题，外汇局江苏省分局联合省级银行自律机制，持续引导银行针对中小微企业外汇衍生品交易减费让利，对符合条件的企业减免保证金或给予外汇衍生品专项授信额度，降低中小微企业避险保值的成本。目前，全省有26家银行可为符合条件的企业核定外汇衍生品专项授信，覆盖近2400家中小微企业。 为进一步增强外汇套保的普惠性，在外汇局江苏省分局政策引导下，无锡、连云港地区银行试点与第三方担保公司合作，为中小微企业外汇衍生品业务提供担保，免收企业保证金，有的合作银行还对担保费进行补贴，获得企业的好评。 下一步，外汇局江苏省分局将继续加大汇率避险宣导力度，联合多部门推进汇率避险行动，推动银行进一步优化管理和服务，及时响应市场主体尤其是中小微企业的汇率避险需求，持续提升汇率风险管理服务水平，助力全省外向型经济持续稳健发展。 2022-07-22/jiangsu/2022/0722/862.html
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今年以来，外汇局鹰潭市中心支局积极行动、多措并举，加大政策宣传力度，推动优质贸易外汇收支便利化扩面增量，扩宽跨境融资渠道，助力中小微企业开展汇率避险，促进涉外经济保稳提质。 开展“外汇惠企帮企”行动，让服务更贴心更暖心。成立了暖企帮扶组，开展“稳外贸促发展进企帮扶”活动，走访企业30余户次，听取企业合理诉求和意见建议，帮助企业解决外汇困难10余个，如帮助某生物科技公司通过外汇贷款解决资金难问题，指导某小微企业通过外汇衍生品减少汇兑损失。开展外汇银企座谈会17次，“线上+线下”宣讲会3次，为100余户企业提供贸易投融资外汇便利化、企业汇率风险管理、跨境金融服务平台等外汇政策措施宣传服务，让政策红利惠及更多企业，提升了企业获得感。 开展贸易便利化扩面增量行动，让结算更快捷更高效。建立了辖内便利化政策优质银行企业后备库，今年已先后有2家金融机构网点和2家企业被纳入试点名单。截至6月末，试点银行共为试点企业办理货物贸易外汇收支便利化试点业务共计107笔，累计金额3616万美元，节省企业人力时间82.5小时，极大提升了企业贸易结算速度，降低了企业脚底成本。鼓励各外汇银行通过审核电子单证等在线化、无纸化方式，为企业办理跨境结算业务。建行鹰潭市分行通过线上办理，仅用半个小时就完成了某企业网上办理跨境结算，真正做到了“让数据多跑路，客户少跑腿”。 开展跨境融资渠道拓宽行动，让企业更“融”易更省心。指导江西银行鹰潭市分行利用国内外汇贷款相关政策，为辖内两户企业成功发放国内外汇贷款共计800万元，有效缓解了外贸出口企业短期流动资金短缺的燃眉之急。同时，加大外债便利化措施的宣传和落实，支持企业通过国家外汇管理局政务服务网上办理系统线上申请外债登记业务。引导各外汇银行在遵循展业三原则基础上，扩宽资本项目收入支付便利化业务。截至6月末，全市各外汇银行为重点涉外企业高效办理了30笔、金额合计501万美元的资本项目收入支付便利化业务。 开展企业汇率避险“首办户”拓展行动，让产品更丰富更优惠。引导各外汇银行以外汇衍生品“首办户”、中小微企业为重点，采取逐企建档、逐企对接、定向辅导等方式，为企业提供“一户一策”汇率避险咨询、政策宣讲等服务。各外汇银行还通过提供汇率避险专项授信、创新避险产品、免交保证金、点差优惠、涉外汇款手续费和电报费减免优惠等减费让利措施，帮助企业降低套保成本。1-5月，全市新增汇率避险首办企业12户，企业外汇衍生品签约额同比增长123.72%。 2022-07-20/jiangxi/2022/0720/1980.html
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2022年5月，我国国际货物和服务贸易进出口规模37570亿元，同比增长14%。其中，货物贸易出口18662亿元，进口14640亿元，顺差4022亿元；服务贸易出口1880亿元，进口2388亿元，逆差508亿元。服务贸易主要项目为：运输服务进出口规模1782亿元，其他商业服务进出口规模720亿元，旅行服务进出口规模585亿元，电信、计算机和信息服务进出口规模529亿元。 按美元计值，2022年5月，我国国际货物和服务贸易出口3063亿美元，进口2539亿美元，顺差524亿美元。 附件：中国国际货物和服务贸易数据（2022年5月） 2022-07-18/jiangxi/2022/0718/1979.html
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近年来，中国人民银行、国家外汇管理局积极支持建设更高水平开放型经济新体制，不断便利跨国公司跨境资金运用。2021年3月，中国人民银行、国家外汇管理局在北京、深圳开展首批跨国公司本外币一体化资金池业务试点。试点以来，跨境资金集中运营业务办理规模合计近500亿美元，显著提升了跨国公司本外币跨境资金统筹使用效率，有效降低了企业汇兑风险及财务成本。 为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，强化总部经济发展政策支持，日前，中国人民银行、国家外汇管理局决定，在上海、广东、陕西、北京、浙江、深圳、青岛、宁波等地开展第二批跨国公司本外币一体化资金池试点，进一步优化管理政策，便利跨国公司企业跨境资金统筹使用。此次试点政策内容主要包括：一是增加试点地区和企业数量；二是允许跨国公司在境内办理境外成员企业本外币集中收付业务；三是进一步便利跨国公司以人民币开展跨境收支业务。 下一步，中国人民银行、国家外汇管理局将继续按照党中央、国务院决策部署，持续推进跨境贸易和投融资便利化，着力营造市场化法治化国际化营商环境，支持涉外经济平稳健康发展。（完） 2022-07-22/safe/2022/0722/21229.html
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近日，国家外汇管理局鹰潭市中心支局赴江西百盈高新技术股份有限公司开展了“汇聚力量 盈接发展”送外汇政策进企业宣讲活动。主要了解企业的生产发展历程和未来规划，就企业的外汇业务需求和难点举行了座谈交流，并进行了汇率风险管理、跨境金融服务平台和便利化政策宣讲。 2022-03-23/jiangxi/2022/0323/1987.html
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为深入贯彻落实党中央、国务院关于稳外贸决策部署以及总行、总局做好疫情防控和经济社会发展金融服务23条措施，外汇局江西省分局坚持金融为民理念，强化责任担当，以提升贸易便利化水平为导向，推试点、破堵点、解难点，主动靠前服务市场主体，全力支持江西开放型经济高质量发展。 一、推试点，有序推进便利化政策在全省落地 将更多中小银企纳入便利化政策范畴。2022年，外汇局江西省分局印发《关于开展优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见（2022年版）》，优化银企准入评估体系，让更多银行和企业享受外汇便利化政策红利。2022年上半年，优质企业贸易外汇收支便利化政策已在全省所有设区市落地，全省共有便利化试点银行9家，享受便利政策的企业数量同比增长11.8倍，中小企业占比达58.5%，相关业务笔数和金额同比分别增长4.5倍和80.2%。 打造标准化、规范化工作流程。为减轻银企试点备案工作量，加快备案工作进程，外汇局江西省分局创新编制《优质企业贸易外汇收支便利化工作全流程标准化模板》，明确各级外汇局工作职责、银行备案流程、评审要点、监测管理及评估等相关内容，有效指导优质企业贸易便利化工作在全省有序开展。 二、破堵点，不断畅通便利化政策传导渠道 进一步提升跨境业务数字化水平。外汇局江西省分局着力提升经常项目电子化进程，引导更多银行研发电子单证储存平台、设计风险预警系统，通过审核电子单证等在线化、无纸化方式，助力企业提升经常项目跨境收付款效率。目前，全省共有21家、超过七成银行已开办电子单证业务。 进一步拓宽贸易新业态结算渠道。分局领导多次带队下沉一线，赴辖内各地跨境电商综合试验区、重点跨境电商企业及相关银行开展外汇助企纾困调研，支持符合条件的支付机构和银行凭交易电子信息，为跨境电子商务、外贸综合服务等贸易新业态相关市场主体提供高效、低成本的跨境资金结算服务。 三、解难点，及时回应市场主体“急难愁盼” “线上问线下访”用心用力解难题。外汇局江西省分局在全省范围内开展“普汇行动队”、“云课堂”线上宣讲、“早春调研”“比学赶超”“活水润余”系列活动，精准对接需求企业，提升外汇便利化政策供给有效性。今年以来，全省先后印发宣传手册三千余份、开展便利化政策宣传、专题座谈、专家授课、走访调研等累计上百次。 加强沟通协调合力攻坚破难题。针对便利化政策落地过程中市场主体反映较为迫切的问题，外汇局江西省分局联动各地市中心支局，不断加强与政府、银行、保险机构的沟通协调，强化主动办、专业办、便捷办正面服务，对问题进行逐项研究、个案答疑，探讨合理有效的解决方案，共同破解难题和困境。 案例一 大幅缩短业务办理时长 赣州某新材料股份有限公司超半数业务为预付货款，以前企业须在完成报关40日内，提供报关信息至银行补办核验手续。该企业纳入优质企业贸易外汇收支便利化政策范畴后，不再需要向银行提供报关单核验。 案例二 为新业态企业提供跨境结算便利 在辖内银行分支机构尚不具备凭电子交易信息办理业务资质的情况下，外汇局江西省分局引导银行通过匹配交易信息和物流信息为新业态企业江西某环保科技有限公司办理资金结算，帮助企业及时收回货款，保障了企业资金的流动性。 案例三 给老百姓个人用汇难题出实招 针对客户5000美元西联汇款退汇历时一个多月仍未入账、百元破损外币现钞在银行存钞被拒、15万瑞士法郎借款的退汇处理存疑等业务诉求，外汇局江西省分局及时回应并安排专人跟进，同市场主体做好沟通解释工作，积极协调指导银行解决，尽可能减少了客户的经济损失。 2022-07-18/jiangxi/2022/0718/1988.html
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尊敬的李家超行政长官、王灵桂副主任、尹宗华副主任，陈茂波司长，尊敬的香港和内地财经界的各位同仁： 大家上午好！在庆祝香港回归祖国二十五周年之际，受易纲行长和郭树清书记的委托，代表中国人民银行和国家外汇管理局，向新就任的香港特别行政区第六任行政长官李家超先生表示热烈的祝贺！今天是“债券通”运行五周年，很高兴通过视频连线的方式，与两地的新老朋友们相聚。 2017年，在香港回归祖国二十周年之际，连接内地与香港债券市场互联互通的“债券通”正式上线运行，成为中国金融市场对外开放的重要里程碑。 五年来，“债券通”运行平稳高效，为内地深化金融市场改革和开放、为香港国际金融中心的发展，注入了新的活力和能量。五年来，境外投资者持有中国债券总量以年均约40%的速度增长，目前持债总规模约3.7万亿元。中国债券先后被纳入彭博巴克莱、摩根大通和富时罗素等全球三大债券指数，反映了中国债券市场不断提升的国际影响力和吸引力，也反映了全球投资者对于中国经济长期稳定发展、金融市场持续扩大开放的信心。 借今天这个机会，公布两项新的金融对外开放政策。 一是启动香港与内地的“互换通”。这是在“债券通”的基础上，境内外投资者通过香港与内地金融市场基础设施的连接，参与两地金融衍生品市场的一项机制性安排，有利于满足投资者的利率风险管理需求。 二是建立人民币与港币之间的常备互换安排。中国人民银行与香港金管局将双方已建立的货币互换机制升级为常备互换安排，升级后协议无需再续签，也即将长期有效，互换规模从5000亿元人民币扩大至8000亿元人民币，互换流程进一步优化，资金使用更加便利。这也是中国人民银行第一次签署常备互换协议。 这两项政策刚刚已在中国人民银行、香港金管局、香港证监会等网站发布。“互换通”和常备货币互换安排的启动实施，将进一步提升两地金融市场的联通效率，巩固香港国际金融中心和离岸人民币业务枢纽地位，充分体现了中央政府对巩固和提升香港国际金融中心地位的高度重视，体现了中央政府支持香港长期繁荣、稳定、发展的信心和决心。 中国金融市场发展的经验表明，扩大开放是实现中国金融市场发展市场化、法治化、国际化目标的强大推动力，也是进一步提升中国金融市场服务实体经济能力的关键之举。香港作为国际金融中心，具有很多有利的条件和独特优势，是内地金融市场开放的重要窗口和桥梁，也是国家对外开放战略“先行先试”的重要试验场。 继续坚定不移地扩大中国金融市场高水平对外开放、支持香港国际金融中心的繁荣发展，是中央既定的大政方针，也是中国人民银行的一项重要工作任务。 下一步，中国人民银行将认真贯彻落实习近平总书记在庆祝香港回归祖国二十五周年大会暨香港特别行政区第六届政府就职典礼上的重要讲话精神，按照中央的决策部署，继续深化与香港的务实合作，支持香港国际金融中心的建设与发展，推动中国金融市场高水平对外开放。 最后，祝香港国际金融中心建设取得新的辉煌成就！谢谢大家！ 2022-07-21/jiangxi/2022/0721/1990.html
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问：国家外汇管理局刚刚公布了最新外汇储备规模数据。请问造成2022年6月外汇储备规模变动的原因是什么？今后的外汇储备规模趋势是怎样的？ 答：截至2022年6月末，我国外汇储备规模为30713亿美元，较5月末下降565亿美元，降幅为1.81%。 2022年6月，我国外汇市场运行平稳，境内外汇供求延续基本平衡。国际金融市场上，受主要国家货币政策、通胀预期、全球经济增长前景等因素影响，美元指数显著上涨，主要国家金融资产价格大幅下跌。外汇储备以美元为计价货币，非美元货币折算成美元后金额减少，与资产价格变化等因素共同作用，当月外汇储备规模下降。 当前全球经济增长放缓，通胀居高不下，国际金融市场波动性增大，外部环境更趋复杂严峻。但我国坚持高效统筹疫情防控和经济社会发展，经济韧性强、潜力足、长期向好的基本面没有改变，有利于外汇储备规模保持总体稳定。 2022-07-20/jiangxi/2022/0720/1989.html
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6月24日，在国家外汇管理局江西省分局的指导下，萍乡市科帕克进出口有限公司成功办理首笔“财汇宝”远期结汇套期保值业务，提前锁定一笔5万美元应收账款结汇汇率。该远期结汇合约的签订，标志着萍乡市“财汇宝”成功落地。 “财汇宝”是萍乡市政府为支持中小微外贸企业汇率避险而所设立的专项惠企政策工具，被纳入《萍乡市贯彻落实稳住经济一揽子政策若干措施》（萍府发〔2022〕14号），作为萍乡市金融支持实体经济发展的一项重要措施。 目前，萍乡市已有30余家中小微外贸企业申请纳入“财汇宝”支持对象。“财汇宝”有效提升了企业使用远期结售汇规避汇率风险的积极性、主动性，助力中小微外贸企业汇率风险管理，促进地方开放型经济稳健发展。 2022-06-30/jiangxi/2022/0630/1964.html