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- 索 引 号:
- K3634658-6-2024-00053
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- 分 类:
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- 来 源:
- 国家外汇管理局
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- 发布日期:
- 2024-02-01
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- 名 称:
- 《银行外汇展业管理办法(试行)》政策问答(5)
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- 文 号:
《银行外汇展业管理办法(试行)》政策问答(5)
问:如何理解《银行外汇展业管理办法(试行)》第十四条“银行应当在与客户关系存续期间持续关注并审查客户身份、交易以及风险状况”的规定?
答:《展业办法》第十四条规定了持续尽职调查条款,持续尽职调查即尽调要素重检,可分为“触发式”和“周期式”两种。“触发式”尽调要素重检是指银行发现《展业办法》第十二条所列情形,为证实客户身份及交易背景真实,对客户进行重新识别的过程。“周期式”尽调要素重检是指银行根据自身风险管理策略及客户身份、交易以及风险状况,合理确定持续尽职调查周期,并定期进行尽调要素重检的过程。